Nick Nefouse, globalny szef rozwiązań emerytalnych w BlackRock, ogłasza nowy plan rozszerzenia opcji inwestycyjnych dla emerytów na antenie programu 'Varney & Co.’
Amerykanie w każdym wieku mierzą się z problemami związanymi z dostępnością, a szczególnie emeryci z ograniczonymi dochodami odczuwają presję – choć miejsce, w którym zdecydują się zamieszkać na swoje złote lata, ma duży wpływ na ich zdolność do komfortowego życia.
Studium MoneyLion analizowało miesięczne oszczędności potrzebne do wygodnej emerytury w poszczególnych stanach, uwzględniając krajowe średnie koszty utrzymania dla gospodarstw domowych emerytów, a także to, czy emeryt otrzymywałby dochód z ZUS i kiedy zaczął oszczędzać na emeryturę.
Raport wykazał, że stanem o najwyższym rocznym kosztem utrzymania dla emerytów był Hawaje, z miesięcznym kosztem 90 752 USD na potrzeby i 181 505 USD na komfortowe koszty utrzymania według analizy. Po uwzględnieniu dochodu z ZUS, MoneyLion szacuje roczny koszt życia emeryta na Hawajach na 156 610 USD.
Aby zaoszczędzić wystarczająco dużo pieniędzy na pokrycie kosztów życia na emeryturze, osoba musiałaby oszczędzać 5800 USD miesięcznie przez 45 lat od 20 roku życia, zanim przejdzie na emeryturę w wieku 65 lat, lub 7458 USD miesięcznie, jeśli zaczęła oszczędzać 35 lat od 30 roku życia, z dochodem z ZUS. Te kwoty wzrastają odpowiednio do 6722 i 8643 USD miesięcznie, jeśli nie ma dochodu z ZUS.
Korzystając z danych MoneyLion, Kalifornia zajęła drugie miejsce pod względem rocznego kosztu utrzymania, który MoneyLion oszacował na 73 387 USD na potrzeby lub 121 879 USD na komfortowe koszty utrzymania, uwzględniając dochód z ZUS. Docelowo oszczędności miesięczne wynosiłyby 4514 USD, zaczynając w wieku 20 lat, lub 5804 USD, startując w wieku 30 lat z dochodem z ZUS, podczas gdy wzrosłyby one do 5436 i 6989 USD miesięcznie bez ZUS.
Dla stanu o najniższym koszcie analizowanym w raporcie, Wirginii Zachodniej, roczny koszt utrzymania na potrzeby wynosił 29 059 USD, a na komfortowe koszty utrzymania 58 117 USD rocznie, lub 33 223 USD po uwzględnieniu dochodu z ZUS. Docelowo miesięczne oszczędności dla Wirginii Zachodniej zaczynałyby się od 1230 USD dla osób w wieku 20 lat lub 1582 USD w wieku 30 lat z dochodem z ZUS, a wzrosłyby do 2152 i 2767 USD, odpowiednio.
Inne stany, które były popularnymi miejscami relokacji, mieściły się w środkowym zakresie analizy pod względem kosztów życia.
Koszt utrzymania na Florydzie wynosił 44 170 USD na potrzeby lub 88 339 USD na komfortowe koszty utrzymania, spadając do 63 445 USD z dochodem z ZUS wliczonym. Cele oszczędności wynosiły 2350 USD od 20 roku życia lub 3021 USD od 30 roku życia, przy dochodzie z ZUS na uzupełnienie oszczędności.
Takie stany jak Tennessee i Teksas miały nieco ponad 38 300 USD kosztów życia na potrzeby, a komfortowe koszty życia tylko trochę ponad 76 000 USD lub ponad 51 300 USD z dochodem z ZUS.
„Jest powód poza pogodą dla którego emeryci przeprowadzają się z wysoko opodatkowanych stanów,” powiedział Thomas Aiello, wiceprezes ds. federalnych Narodowego Stowarzyszenia Podatników dla FOX Business. „Miejsca takie jak Floryda, Teksas i Tennessee nie pobierają podatku dochodowego, nie mają podatku od spadków ani stosunkowo niskich podatków od nieruchomości, a środowisko polityczne jest ogólnie bardziej korzystne dla podatników. To może skutkować oszczędnościami w podatkach rzędu tysięcy dolarów rocznie w porównaniu z Nowym Jorkiem, Kalifornią czy Illinois.
