Dyrektor generalny Morningstar Kunal Kapoor dzieli się ETF-ami godnymi długoterminowej inwestycji w programie „The Claman Countdown”.
Większość osób, które odkładają inwestowanie, nie robi tego dlatego, że uważają, że ulokowanie swoich pieniędzy na rynkach jest złym pomysłem. Tkwią wobec zawiłego wyboru opcji, bojąc się nabrania złych rzeczy na swoją tacę i przynajmniej trochę obawiając się wyglądać jakby nie wiedzieli, co robią (zwłaszcza jeśli to prawda). Dlatego paraliżujący analizator jest często na pierwszym planie.
Nie bój się. Istnieje szybki i prosty sposób na stworzenie sensownego portfela za pomocą niewielkiej ilości funduszy inwestycyjnych indeksowych (ETF). Więc, bez zbędnych ceregieli, przyjrzyjmy się, co znajdzie się w tym portfelu i jak duża alokacja powinna przypaść na każdy ETF.
Oto łatwy portfel ETF, którego szukasz
Aby portfel uchodził za dobry i łatwy, musi być zakotwiczony solidną porcją funduszy indeksowych śledzących rynek. W ten sposób uzyskasz ekspozycję na wzrost i dość dużą dywersyfikację, co pomoże ci uodpornić się na różne rodzaje ryzyka.
Handlowcy pracują na parkiecie na Giełdzie Nowojorskiej w Nowym Jorku 3 marca 2026. (Brendan McDermid/Reuters)
CZY WARTOŚĆ INWESTYCYJNA ETF S&P 500 MOŻE SAMODZIELNIE FINANSOWAĆ CAŁĄ TWOJĄ EMERYTURĘ?
W związku z tym 65% portfela mogłoby być przypisane do ETF Vanguard S&P 500, a 20% do ETF iShares Core MSCI Total International Stock.
| Kod | Instrument finansowy | Ostatnia | Zmiana | Procent zmiany |
|---|---|---|---|---|
| VOO | VANGUARD S&P 500 ETF – USD DIS | 647.30 | -4.24 | -0.65% |
| IXUS | ISHARES TRUST CORE MSCI TOTAL INTL STK | 91.98 | -1.89 | -2.01% |
ETF Vanguard ma roczny wskaźnik opłat wynoszący zaledwie 0,03% i śledzi wyniki największych publicznych firm notowanych w USA, podczas gdy ETF iShares ma roczny wskaźnik opłat wynoszący 0,07% i śledzi wynik największych międzynarodowych firm, ekskluzywnych firm w USA.
Punktem posiadania obu tych funduszy w portfelu jest dywersyfikacja między sektorami biznesowymi i geografiami, co zmniejsza szansę, że problemy w USA lub w innych konkretnych krajach obniżą wyniki portfela jako całości.
Te dwa ETF-y skupiają się na akcjach. W pełnoprawnym i wystarczająco zdywersyfikowanym portfelu konieczne jest również mające znaczenie wystawienie na obligacje, aby zapewnić sobie dość bezpieczne źródło zysków w trudniejszych momentach, a także na kryptowaluty, ponieważ nie są one odpowiednio reprezentowane w żadnym z pozostałych ETF-ów.
GOLDMAN SACHS ZAKOŃCZYŁ AKWIZYCJĘ INNOWATOR CAPITAL, PODNOSZĄC AKTYWA ETF DO 90 MLD DOLARÓW
Zatem można również przydzielić 10% portfela do ETF Vanguard Total Bond Market i 5% do ETF iShares Bitcoin Trust.
Po krótce, BND to ubezpieczenie na wypadek krachu. Trzyma ono ponad 17 000 obligacji inwestycyjnych w USA przy rocznym wskaźniku opłat zaledwie 0,03%. Jego zwroty za ostatnie 12 miesięcy wynoszą jedynie 3,9%, ale nie jest ono przeznaczone głównie do znaczącego napędzania wzrostu twojego portfela.
| Kod | Instrument finansowy | Ostatnia | Zmiana | Procent zmiany |
|---|---|---|---|---|
| BND | VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF – USD | 73.78 | -0.23 | -0.31% |
| IBIT | ISHARES BITCOIN TRUST – USD ACC | 42.51 | -0.74 | -1.71% |
Pozycja Trust wspiera się na miejscu bitcoina, jak wskazuje nazwa. Idea posiadania go polega na tym, że pomoże ci skorzystać ze statusu kryptowaluty jako rzadkiej wartości przechowawczej i może pomóc zabezpieczyć portfel przed inflacją. Będzie cię to kosztować nieco więcej niż inne ETF-y, o wskaźniku opłat wynoszącym 0,25%, ale potencjalny wzrost, jaki oferuje, wart jest ceny.
Nie wymaga wiele konserwacji
Ten portfel może działać sprawnie przez lata bez ingerencji z twojej strony. Ale jest jedna rzecz, którą możesz zrobić, aby nieco zwiększyć jego wydajność.
FUNDUSZ VANGUARD WYKLUCZA CHINY Z INWESTYCJI W RYNKI WSCHODZĄCE
Raz w roku otwórz swój rachunek maklerski lub emerytalny i porównaj aktualną wagę każdego funduszu do opisanej wyżej docelowej alokacji.
Piesi przechodzą obok amerykańskiej flagi wywieszonej na zewnątrz Giełdy Papierów Wartościowych w Nowym Jorku 12 września 2016 r. (Michael Nagle/Bloomberg via Getty Images / Getty Images)
Jeśli jakakolwiek pozycja odbiegła bardziej niż o pięć punktów procentowych od swojego docelowego przydziału, mądrze będzie sprzedać trochę zwycięzcę i kupić trochę zapóźnionego. Sprzedajesz wysoko i kupujesz nisko, a to całe (głównie dobrowolne) obowiązki konserwacyjne. W obrębie rachunku z ulgami podatkowymi, takiego jak IRA Rotha lub 401(k), bilansowanie nie powoduje konsekwencji podatkowych, a wiele biur maklerskich może nawet zautomatyzować ten proces dla portfeli o docelowych wagach, jeśli jest to coś, co cię interesuje.
PRZEJDŹ DO FOX BUSINESS KLIKNIJĄC TUTAJ
Zacznij od kwoty kapitału, którą masz pod ręką, dodawaj do swoich posiadań w odpowiednich proporcjach, gdy możesz, zrównoważ portfel raz w roku i pozwól, by pozostała praca starała się. Im dłużej jesteś gotów pozwolić tym pieniądzom rosnąć, tym większe mają szanse być.
Alex Carchidi posiada pozycje w Bitcoinie i iShares Bitcoin Trust. Motley Fool ma pozycje i rekomenduje Bitcoina, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Bond Market ETF i iShares Bitcoin Trust. Motley Fool ma politykę ujawniania.
