BIRN zidentyfikował wiele kanałów wymiany kryptowalut na Telegramie i na forum internetowych działających na terenie Bałkanów lub wyłącznie w Czarnogórze.
Członkostwo w tych kanałach obejmuje od kilkudziesięciu do kilku tysięcy osób; ogłoszenia obejmują kwotę do wymiany, kursy, prowizję i dokładne miejsce, w którym odbędzie się transfer.
Rosyjskojęzyczna grupa na Telegramie Обмен Валют Montenegro [Wymiana Walut Czarnogóra] cieszy się szczególną popularnością ze względu na bezpośrednie wymiany kryptowalut na gotówkę, z ponad 7 000 członkami.
Grupa zaleca użytkownikom dokonywanie transakcji „tylko osobiście, na publicznych miejscach, z zachowaniem wszystkich niezbędnych środków ostrożności”, choć mówi, że online można dokonywać transakcji z dealerami posiadającymi znak, który potwierdza, że zostali zweryfikowani przez grupę na podstawie danych z paszportu.
Logo grupy i nazwa administratora zawierają symbole związane z wspólnotą Montelibero z Pecurice, niedaleko portowego miasta Bar – wspólnota libertarian założona przez obywateli rosyjskich w 2021 roku; opisuje się jako „wolne społeczeństwo” oparte na zasadach anarcho-kapitalistycznych i posiada własną kryptowalutę, EURMTL.
Victor Korb, członek Rady Montelibero, zaprzeczył, jakoby wspólnota miała jakikolwiek związek z grupą na Telegramie, mówiąc: „Pytania dotyczące korzystania z symboli projektu Montelibero powinny być zadane osobom je używającym.”
Czarnogórska izba skarbowa mówi, że jest bezradna w sprawie opodatkowania takich transakcji.
„Do czasu ustawowego uregulowania aktywów cyfrowych i ich handlu nie możemy podjąć żadnych działań”, powiedziała BIRN Izba Skarbowa. „Po przyjęciu ram prawnych Izba Skarbowa podejmie wszystkie środki w swoim zakresie.”
Nastąpiło pewne postępy w kierunku uregulowania tej dziedziny.
W lutym parlament przyjął poprawki do ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w celu wprowadzenia Rejestru Usługodawców Aktywów Kryptograficznych, którzy będą zobowiązani do stosowania procedur weryfikacji klienta (KYC) dla każdej transakcji kryptowalutą przekraczającej 1 000 euro.
Komisji Rynku Kapitałowego, niezależnemu regulatowi państwowemu rynku papierów wartościowych i rynku kapitałowego Czarnogóry, postawiono ultimatum do połowy grudnia, aby stworzyła rejestr.
„Działalność osób fizycznych i podmiotów prawnych oferujących wymianę kryptowaluty na gotówkę za pośrednictwem sieci społecznościowych wpada w nieuregulowaną „szarą strefę”, powiedziała BIRN Komisja. „Jeśli dostawcy takich usług nie są zarejestrowani i nie przestrzegają prawa, ich działania mogą być uważane za nielegalne – zwłaszcza gdy istnieje podejrzenie prania pieniędzy, nieautoryzowanego świadczenia usług finansowych lub prób unikania przepisanych środków kontrolnych.”
Jolicic pozostaje jednak sceptyczny; jak powiedział, rejestracja wymaga zgłoszenia działalności, która nie jest jeszcze uznana za legalną.
„Osoba zajmująca się nieujawnionym handlem kryptowalutami musiałaby się zarejestrować i przeprowadzać weryfikację KYC dla każdego klienta – co obecnie się nie dzieje”, powiedział. „Prawo w tej chwili jest nieprecyzyjne, i wydaje mi się, że jest to już działalność nielegalna, ponieważ dealerzy kryptowalut łamią zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy.”
