Duże banki, w tym JPMorgan Chase i Goldman Sachs właśnie skończyły celebrować po rekordowym kwartale, gdy pojawiły się obawy z ukrytego zakątka Wall Street, wywołując kolektywny dreszcz finansów globalnych.
Bank regionalny Zions poinformował w środę wieczorem o niemal całkowitej stracie na poziomie 60 milionów dolarów z tytułu pożyczek po stwierdzeniu „oczywistych nieścisłości” ze strony pożyczkobiorców. Następnego dnia firma Western Alliance oświadczyła, że pozwała tego samego pożyczkobiorcę, firmę zajmującą się nieruchomościami komercyjnymi o nazwie Cantor Group, za rzekome oszustwo.
Efektem tego był nagły i głęboki spadek wartości walutowej wśród banków regionalnych, przypominający zamieszanie z kryzysem bankowym 2023 roku, który pochłonął Silicon Valley Bank i First Republic. Tym razem inwestorzy skoncentrowani są na konkretnym rodzaju pożyczek udzielanych przez banki instytucjom finansowym nienależącym do sektora gospodarki, czyli NDFI, jako potencjalnego źródła zagrożenia.
„Kiedy zobaczysz jednego karalucha, to pewnie jest ich więcej” – powiedział w tym tygodniu dyrektor generalny JPMorgan Jamie Dimon. „Warto o tym pamiętać.”
Obawy dotyczące jakości kredytów narastały od tygodni po wrześniowym upadku dwóch amerykańskich firm z branży motoryzacyjnej. JPMorgan, największy bank w USA pod względem aktywów, w tym tygodniu zgłosił stratę w wysokości 170 milionów dolarów związanych z jednym z nich, podmiotem zajmującym się subprime’owymi pożyczkami na samochody, Tricolor.
Jednak dopiero w trzecim przypadku rzekomego oszustwa wokół pożyczek udzielanych NDFI inwestorzy zostali wstrząśnięci obawami o najgorsze, według analityka bankowego Truist Briana Forana.
„Teraz mieliśmy trzy sytuacje, w których wystąpiły rzekome oszustwa” dotyczące NDFI – powiedział Foran.
„Komentarze Dimona „naprawdę trafiły” do ludzi, którzy pomyśleli: 'O, ludzie, morze się trochę cofnęło, a teraz widzimy, kto stracił spodenki” – powiedział Foran.
